虽然清楚表姐夫请求帮忙申请POS机是为了处理非法所得资金，但谢某还是使用了自己已关闭店铺的营业执照来办理，并按照指示进行了转账操作。
POS机在短短十天内处理的资金接近600万元，引发了银行的关注。
该案庭审现场
银行账户在十天内出现了583万余元的异常交易记录。这是正常的商业交易还是洗钱活动？
在2025年12月30日于浙江省龙泉市三江口举行的公开庭审中，法院当庭判决谢某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处其有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金2万元；徐某同样因该罪名被判处有期徒刑二年，缓刑三年六个月，并处罚金7000元。这一判决现已生效。2026年2月11日，龙泉市检察院对谢某的表姐夫罗某提起公诉，指控其涉嫌同样的罪名。目前，此案尚未进入正式审判阶段。
过去十天内，谢某和徐某共转移了583万余元的非法资金。
谢某出生于1990年，在龙泉经营着一家墙纸店。2021年后，这家店的生意日益艰难，甚至到了难以维持的地步。最后，他不得不关闭店铺，依靠零散的订单和亲友的帮助度日。
2024年4月，罗某打电话给谢某，希望他能帮忙去银行申请POS机，以处理一些非法资金。
谢某明白罗某没有营业执照，所以无法自行申请POS机，于是出于情面答应了。他使用了自己已关闭的墙纸店的营业执照向银行申请了一台POS机，并按照罗某的指示将它放置在龙泉一家酒店的房间内，随后被他人取走。
不久，谢某的账户开始收到大量资金。尽管他知道这些资金是非法所得，但他仍然在十天内通过网银支付和柜面转账等方式转移了583万余元。
这些异常交易触发了银行风控系统的警报。面对银行工作人员的询问，谢某按照事先准备好的说辞声称是墙纸店的货款。同时，他担心事情败露，立即与上线“新泉”取得联系，并按照对方的指示，让徐某带他前往异地继续操作。
面对谢某的解释，银行工作人员仍怀疑其真实性，提议进行实地调查。为了蒙混过关，谢某将银行工作人员带到了朋友的店铺，谎称这是自己的经营场所。但由于店铺注册地址的问题，银行工作人员最终认定谢某违规操作，收回了POS机并注销了账户。
此时，谢某意识到风险很大，决定彻底停止这一行为。
图为POS机 资料图
逾期贷款由表姐夫偿还
因谢某银行账户短期内交易频繁且金额巨大，引起了警方的注意。同时，徐某在其他地方的犯罪行为也牵涉到了谢某，加上账户与多名受害者有关，警方判断两人极有可能涉及犯罪。
2025年8月，龙泉市公安局将谢某和徐某逮捕。两人到案后，谢某坚称自己只是为了提高贷款额度，而徐某在供述时也显得吞吞吐吐。
2025年11月10日，公安机关将案件移交给龙泉市检察院审查起诉。面对检察官的质询，谢某辩称自己是在一次公园偶遇中被“新泉”诱导的，对方以“提升流水可增加贷款额度”为由说服他参与。
办案检察官审查发现，POS机绑定的营业执照所对应的店铺早已倒闭，谢某与上线的聊天记录中包含完整的应对询问的说辞，资金流向指向35名诈骗受害者账户。此外，谢某首次申请POS机时因信用卡贷款逾期被银行拒绝，后由罗某还清贷款，使他得以顺利办理POS机。
龙泉市检察院指导警方查找谢某与罗某的聊天记录，发现其中涉及转钱、汇款等关键字，从而锁定了罗某。罗某正是谢某的表姐夫。
洗钱资料图
因不想供出姐夫而扯谎
面对确凿的证据，谢某承认自己编造了公园偶遇的故事，并承认从一开始就知道资金来源是非法所得。
同案犯徐某的供述进一步证实了其犯罪意图，他承认上线曾明确指导如何应对讯问，并拍摄转账过程的照片发送给上线，获得了500元报酬。徐某也承认自己清楚这是一起洗钱行为。
检察机关认为，谢某、徐某明知是非法所得仍予以转移，其中谢某的情况较为严重，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。
2025年12月10日，龙泉市检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对谢某、徐某提起公诉。同年12月30日，案件在龙泉市三江口公开审理，吸引了众多市民旁听。
在庭审中，公诉人指控谢某、徐某的犯罪事实，并指出谢某转移的583万余元中有153万余元直接来自35名被骗的受害者。最终，两人当庭认罪认罚，法院依法作出上述判决。
“现在的诈骗手段太多了，以后得多留心眼，不然可能会不小心犯法。”旁听的市民低声议论道。