在市场低迷期，例如过去五个月比特币价格下跌50%的情况中，精明的投资者会适时调整他们的投资策略。这种策略被称为“定期定额投入”，即不论市场状况如何，在固定的时间间隔内始终投入相同的金额。
通过回顾历史周期数据和进行前瞻性的模拟测试，可以更清晰地了解不同时间点进入市场的稳定投资模式的发展趋势。
在过去五年中，采取比特币定期定额购买的策略显示出显著的增长潜力。
自2021年1月起，每周投入250美元用于购买比特币。截至今日，总投入金额为67,500美元，根据模拟数据计算，共购入了价值约1.65097905枚比特币的份额，平均买入价格约为40,884美元。
当前比特币的价格大约是每枚71,000美元，这使得持有的这些比特币总值约为120,518美元。投资本金已经实现了约76%的增长，达到53,018美元的增值幅度。若比特币价格攀升至100,000美元，则持仓价值预计会增至约165,098美元；而在接近周期高点时（假设为每枚126,000美元），同样的比特币总值将升至约208,023美元。
如果缩短定期定额购买的时间间隔，就会观察到不同进入时间对早期收益的影响。例如，在2024年1月开始每周投入250美元的情况下，五年内共投入了大约28,500美元，积累的比特币数量为约0.36863166枚，平均购入价格约为77,312美元。
当前以每枚71,000美元的价格计算，这部分比特币的价值约为26,909美元，出现了大约6%未实现的亏损。假设未来比特币价格上涨至每枚100,000美元，则持仓价值将上升到约36,863美元；而在价格达到周期高点（例如每枚126,000美元）时，持有的比特币总值预计会增加至46,448美元。
今年二月份，Swan Bitcoin的一位分析师Adam Livingston在X平台上发布了一篇文章，将相似的定期定额投资策略与过去五年股票市场的回报进行了对比。结果显示，在每周投入100美元的情况下，比特币的投资收益为42,508美元；而标准普尔500指数（SPX）同期则带来了37,470美元的累积价值，分别对应62.9%和43.6%的增长率。
Livingston的研究表明，在回撤期间继续定期定投比特币有助于实现更高的累计收益。
远景模型强调了投资周期的重要性
面向未来的分析探讨了从2026年开始的下一个五年内，采取每周投入250美元的策略的可行性。预计在这段时间里，总共将投入约54,250美元的资金。
价格预测基于比特币长期的增长曲线模型，该模型在对数尺度上反映了历史价格与时间的关系，并生成了上升趋势的支持区间和中值走势，这些都与之前的市场周期相吻合。
根据这一框架，分析师预计到2028年，长期增长的趋势支撑可能会攀升至超过100,000美元的水平。Bitcoin Well的相关模拟预测，在2030年的三月，比特币的中值价格将接近430,278美元。
为了更好地捕捉这一趋势通道周边的价格波动范围，模型还考虑了幂律增长曲线偏离带的影响，得出最低预期价位为274,000美元，最高预期价位则可达到900,000美元。
按照这些预测，在四年间通过定期定额投资可以获得大约0.3枚比特币的持有量。
- 当比特币的价格在假设的下限274,000美元时，持有的这些比特币总价值约82,200美元。
- 若按照中位数预测的430,278美元计算，持仓市值则可能达到约129,000美元。
- 2025年十一月，Sminston With发布了一份研究报告，利用类似的模拟方法来测试不同的买入时机如何影响长期投资回报。即使以比市场价高出约20%的94,000美元的价格购入比特币，并在预测的十年周期结束时于价格中位数下方20%的位置卖出，则最终剩余仓位仍会有接近3倍的增长。
研究表明，虽然入场时机会影响投资回报的具体数值范围，但长期持有才是获得主要利润的关键因素。
该模拟中的总储蓄金额达到了初始本金的7.7倍。
研究得出结论，入场时机会影响结果区间，但长周期持有才是收获主要投资回报的关键。